Panduan untuk Diversifikasi Dalam Logam Mulia – Berumur My ID

Bayangkan jika Anda hanya memiliki saham di sektor teknologi—atau saham perusahaan farmasi saja. Jika sesuatu yang buruk terjadi di salah satu sektor tersebut, portofolio Anda mungkin tidak akan berjalan dengan baik. Itu sebabnya Anda biasanya memiliki berbagai jenis saham di berbagai sektor. Pernah mempertimbangkan untuk melindungi portofolio logam mulia Anda menggunakan konsep yang sama? Pelajari lebih lanjut tentang mendiversifikasi portofolio Anda dengan logam mulia untuk menjalankan strategi yang dikenal sebagai “lindung nilai”.

Apa itu Lindung Nilai?

Sebelum kita terjun ke dalam mendiversifikasi portofolio Anda, mari kita jelaskan apa itu lindung nilai. Sederhananya, lindung nilai melibatkan pembelian aset di satu kelas untuk mengimbangi potensi kerugian di kelas aset lain, sehingga mendiversifikasi portofolio Anda. Misalnya, Anda dapat membeli emas untuk menyeimbangkan portofolio yang berisi saham, reksa dana, ETF, obligasi, dan real estat. Ini membantu menyeimbangkan pasang surut aset dalam portofolio Anda.

Lindung nilai merupakan komponen penting dari diversifikasi portofolio; itu membantu mengelola risiko aset Anda dan mengurangi volatilitas aset.

Diversifikasi Portofolio Anda

Diversifikasi portofolio Anda—baik dengan memegang aset dari kelas yang berbeda maupun memegang aset yang berbeda dalam kelas tertentu—dirancang untuk membantu meminimalkan risiko dan mencapai tujuan keuangan Anda. Misalnya, Anda dapat membeli saham yang mewakili berbagai industri, atau Anda dapat membeli berbagai jenis properti dalam kategori real estat.

“Diversifikasi tidak menjamin keuntungan atau melindungi dari kerugian, tetapi dapat membantu melindungi portofolio Anda,” catat Wells Fargo.

Diversifikasi Dalam Logam Mulia

Sebagai bagian dari diversifikasi portofolio, banyak orang membeli satu atau beberapa dari empat logam mulia utama: emas, perak, platina, dan paladium. Beberapa pemegang portofolio bahkan mungkin membeli keempat logam tersebut untuk sepenuhnya meningkatkan diversifikasi dalam kelas logam mulia. Merangkul sepenuhnya keempat logam mulia dapat memberikan perlindungan terhadap pasang surut dalam kategori logam. Ini pada dasarnya memungkinkan Anda untuk “lindung nilai pagar Anda.”

“Para pendukung logam mulia mendukung [them] karena mereka adalah aset berwujud. Mereka adalah komoditas yang tidak bisa hilang menjadi negatif. Mereka menjaga intrinsik mereka [appeal]yang membantu menjaga keseimbangan portofolio Anda,” jelas blog Wall Street Survivor.

Mari kita lihat masing-masing logam mulia satu per satu.

Emas

Emas adalah logam mulia asli dan mewujudkan apa artinya “lindung nilai”: harga emas cenderung naik ketika aset kertas kesulitan.

Emas telah lama menjadi aset logam dan moneter yang berharga, dengan warisan sejak 1223 SM Hari ini, Dewan Emas Dunia memandang emas sebagai aset strategis berkat kemampuannya untuk bertindak sebagai:

  • Sumber pengembalian jangka panjang
  • Diversifier yang dapat mengurangi kerugian selama tekanan pasar
  • Aset likuid tanpa risiko kredit

Perak

Jika emas dianggap sebagai “logam mulia yang asli”, maka perak adalah logam yang harganya terjangkau. Seperti emas, perak memiliki sejarah sebagai aset logam dan moneter yang banyak dicari. Namun, peran modernnya sebagai logam industri hampir tak tertandingi. Perak sangat diperlukan di bidang energi terbarukan, kesehatan dan kebersihan, pemurnian air, dan banyak proses kimia. Mengapa ini penting? Karena permintaan perak meningkat di bidang ini, kekuatan perak dalam portofolio logam mulia Anda juga meningkat.

Platinum

Platinum tidak memiliki cukup warisan emas dan perak. Itu tidak ditetapkan sebagai elemen terpisah sampai abad ke-18. Namun, sejak saat itu, platinum muncul sebagai pilihan yang didambakan untuk cincin pernikahan dan pertunangan. Platinum juga memainkan peran penting dalam suku cadang otomotif, kedokteran gigi, bedah saraf, pembuatan kaca, dan perangkat biomedis, berkat fakta bahwa platinum adalah logam yang paling tidak reaktif yang diketahui manusia. Tidak seperti emas dan perak, pasokan platinum bisa sangat tidak terduga. Tidak ada cadangan besar atau stok global. Platinum telah mengalami defisit pasokan hampir sejak dimulainya pasar. Kombinasi faktor-faktor ini menetapkan platinum untuk pergerakan harga yang lebih kuat dan kinerja portofolio yang solid.

Paladium

Palladium adalah bagian dari keluarga platinum dan masih relatif baru di pasaran. Itu tidak memiliki masa lalu yang bertingkat seperti emas, perak, atau platinum. Daya tarik paladium terletak pada kelangkaannya yang ekstrem (dilaporkan 15 kali lebih langka daripada platinum dan 30 kali lebih jarang daripada emas) dan perannya dalam proses dehidrogenasi dalam konverter katalitik. Logam tetap pada tingkat permintaan tinggi yang relatif konstan tetapi pasokan sulit didapat, menyiapkan paladium untuk kenaikan harga yang berkelanjutan.

Meskipun emas, perak, platina, dan paladium memiliki banyak kesamaan, masing-masing logam cukup unik.

“Memiliki mereka secara bersamaan adalah satu-satunya cara untuk mendapatkan eksposur ke driver unik penawaran dan permintaan di balik masing-masing dari mereka dalam konteks pasar modern,” catat Visual Capitalist.

Diversifikasi Melampaui Logam Mulia

Meskipun ada banyak cara untuk mendiversifikasi portofolio Anda, banyak ahli merekomendasikan agar bagian tertentu dari aset Anda dialokasikan untuk logam mulia. Berikut adalah contoh portofolio yang terdiversifikasi:

  • 25% dalam ekuitas
  • 20% tunai
  • 20% dalam logam mulia
  • 15% pendapatan tetap
  • 10% di properti
  • 10% dalam jenis aset lainnya

Bagaimana Anda mendiversifikasi portofolio Anda tergantung pada tujuan keuangan dan toleransi risiko Anda. Ini termasuk bagaimana Anda mendiversifikasi kepemilikan Anda dalam logam mulia.

Sekarang mungkin saat yang tepat untuk memastikan bahwa portofolio Anda mencakup keempat logam mulia. Mengapa?

Mengingat ketidakpastian ekonomi yang meliputi Amerika Serikat dan dunia, alokasi yang beragam dalam logam mulia menawarkan lindung nilai terhadap potensi penurunan dolar AS, kemungkinan penurunan mata uang lain, atau ayunan liar di pasar saham. Menyertakan keempat logam mulia utama dalam keranjang aset Anda memungkinkan Anda memanfaatkan keragaman kelas aset populer yang mungkin naik saat mata uang atau saham turun.

Catatan Barron bahwa emas, khususnya, cenderung berkinerja baik ketika tingkat inflasi yang disesuaikan rendah atau negatif, seperti saat ini.

“Lama berlindung, [gold] juga menawarkan diversifikasi portofolio, meskipun banyak [asset holders] memiliki sedikit atau tidak ada paparan, ”tambah Barron.

Inilah hal lain yang perlu dipertimbangkan saat melakukan diversifikasi di kelas aset yang berbeda. Saham, ETF, dan reksa dana adalah ekuitas yang memberi Anda kepemilikan sebagian atas suatu perusahaan. Di sisi lain, logam mulia adalah komoditas, artinya Anda memiliki aset fisik. Perbandingan yang benar-benar akurat antara keduanya tidak mungkin dilakukan karena jenis aset ini secara historis berperilaku berbeda. Faktanya, logam mulia telah mengungguli saham dalam jangka panjang dalam beberapa tahun terakhir, meningkatkan peran mereka dalam diversifikasi portofolio.

Investopedia menemukan bahwa “selama periode 15 tahun, emas telah mengungguli saham dan obligasi.”

Apakah Anda tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana berbagai logam mulia dapat bekerja berdampingan satu sama lain dalam portofolio Anda? Kami adalah Otoritas Emas Amerika®, tetapi kami membawa lebih dari sekadar emas. Hubungi US Money Reserve untuk konsultasi empat mata dengan Account Executive logam mulia yang berpengetahuan luas.