Seperti Apa Portofolio Seimbang Itu? – Berumur My ID

Terkadang, mengambil langkah mundur dan memeriksa kembali dasar-dasar diversifikasi portofolio akan membantu. Berkali-kali, kami melihat portofolio yang “terdiversifikasi dengan baik” atau “seimbang”. Tapi apa sebenarnya arti “seimbang”?

Karena setiap situasi keuangan unik, setiap portofolio juga unik.

Menemukan keseimbangan yang tepat dalam portofolio Anda tidak berarti membuat portofolio yang identik dengan milik orang lain. Penghasilan, tabungan, sasaran keuangan, dan tingkat eksposur risiko Anda yang dapat diterima semuanya unik bagi Anda, sehingga campuran aset Anda kemungkinan besar juga unik.

Sebagai seorang CEO, penting bagi saya untuk memahami bahwa setiap orang dalam keluarga Cadangan Uang AS kita berbeda, dan masing-masing memiliki kekuatan yang unik. Sama seperti setiap aset dalam portofolio, cara terbaik untuk memaksimalkan setiap anggota tim kita adalah dengan memahami setiap orang sebaik mungkin.

Inilah sebabnya saya sering mengatakan bahwa keputusan terbaik adalah keputusan yang terdidik, dan itulah sebabnya kami berusaha untuk memberikan sebanyak mungkin konten informasi tentang dunia logam mulia kepada klien yang sudah ada dan calon klien.

Portofolio yang seimbang akan terlihat berbeda untuk setiap orang—terutama selama masa ketidakpastian ekonomi.

Sebagai 15 Juli 2022, artikel oleh Orang Dalam Bisnis menyatakan, “Untuk menyeimbangkan portofolio dengan benar, langkah pertama adalah memahami Anda [diversification] tujuan dan keinginan untuk mengambil risiko.”

Secara umum, portofolio yang seimbang berisi campuran aset yang mungkin merespons secara berbeda terhadap faktor ekonomi yang sama sambil mempertahankan tingkat eksposur risiko yang diinginkan. Misalnya, portofolio yang seluruhnya dialokasikan hanya untuk saham, bahkan berbagai saham, mungkin tidak dianggap seimbang jika semua saham tersebut cenderung naik dan turun bersamaan.

Portofolio yang seimbang juga dapat mencakup aset berbasis kertas lainnya seperti obligasi atau uang tunai, serta aset alternatif seperti real estat atau logam mulia—karena sementara satu aset atau kelas aset mungkin mengalami pergerakan negatif, yang lain (atau mudah-mudahan, beberapa lainnya) mungkin akan mengalami pertumbuhan. Tujuannya adalah untuk menemukan campuran yang memungkinkan pertumbuhan keseluruhan dari waktu ke waktu sambil mengelola risiko sesuai dengan tingkat kenyamanan pribadi Anda.

Tapi sesederhana kedengarannya, portofolio yang seimbang juga bisa terlihat sangat berbeda tergantung pada lingkungan ekonomi saat ini.

Saat ini, kami mengalami ketidakpastian substansial yang tidak akan hilang dalam waktu dekat. Dampak ekonomi dari pandemi COVID-19 masih dirasakan, seiring dengan melonjaknya inflasi, kenaikan suku bunga yang digunakan untuk mencoba melawan inflasi tersebut, dan kemungkinan resesi baik yang sedang berlangsung maupun yang sudah terjadi.

Dalam lingkungan ekonomi seperti ini, portofolio seimbang mungkin cenderung lebih konservatif, dengan konsumen meninjau kembali alokasi mereka dan menyertakan aset berisiko rendah. Misalnya, pada 4 Agustus 2022, Bloomberg menerbitkan sebuah artikel yang menyarankan agar konsumen yang khawatir dengan resesi mempertimbangkan untuk menyeimbangkan kembali portofolio mereka. Secara khusus, artikel tersebut menyarankan pemeriksaan tingkat risiko portofolio saat ini dan pertimbangan untuk memilih saham dalam apa yang disebut artikel “perusahaan yang lebih stabil”, serta indeks berisiko rendah dan dana yang diperdagangkan di bursa. Emas juga dapat ditempatkan di antara jenis aset ini, karena secara historis dianggap sebagai lindung nilai terhadap volatilitas aset berbasis kertas seperti saham dan obligasi.

Menyeimbangkan portofolio bukanlah tugas satu-dan-dilakukan.

Menemukan keseimbangan dalam hidup membutuhkan usaha dan perhatian terus-menerus. Anda mungkin perlu melakukan sedikit pekerjaan ekstra, tetapi Anda juga perlu tidur yang cukup. Apa yang berhasil untuk Anda satu minggu mungkin tidak berhasil di minggu berikutnya.

Hal yang sama berlaku untuk portofolio yang seimbang. Karena pasar mengalami pasang surut dan faktor ekonomi yang berbeda terus memengaruhi portofolio kami, penilaian ulang secara berkala terhadap campuran aset kami mungkin diperlukan. Itu Orang Dalam Bisnis artikel yang disebutkan di atas menyarankan pemantauan portofolio untuk ketidakseimbangan sekali per tahun. Orang lain mungkin menyarankan pemeriksaan keuangan dua kali atau lebih dalam setahun, terutama selama masa ketidakpastian ekonomi, untuk gambaran yang lebih rinci tentang bagaimana nasib campuran aset tertentu Anda.

Tetapi sekali lagi, hal ini sering terjadi pada tingkat toleransi risiko Anda yang unik. Jika Anda memilih untuk menurunkan eksposur risiko Anda secara keseluruhan dengan bantuan aset safe-haven seperti emas, Anda mungkin merasa lebih nyaman untuk check-in lebih sedikit dalam setahun. Tetapi tidak peduli bagaimana Anda memilih untuk menyeimbangkan portofolio Anda atau berapa kali per tahun Anda menyesuaikan keseimbangan itu, penting untuk diingat bahwa portofolio yang seimbang seringkali bukan tentang mewujudkan keuntungan jangka pendek, tetapi pertumbuhan jangka panjang. Dengan mempertimbangkan di mana kita ingin berada dalam 5, 10, atau 15 tahun alih-alih dalam 6 bulan, kita mungkin dapat menyeimbangkan portofolio kita dengan lebih baik dan, semoga, lebih mewujudkan tujuan keuangan kita yang unik.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang kekuatan jangka panjang dari logam mulia, KLIK DI SINI untuk meminta salinan GRATIS Kit Informasi Emas kami.